Un litige peut concerner un retrait refusé, des frais, des conseils trompeurs, des opérations non autorisées ou la gestion d’un compte. Le conseil doit comprendre qui a fourni le service, ce qui était convenu et ce que montrent les pièces. Un dossier clair distingue une perte d’investissement ordinaire d’un possible manquement. Une perte ne prouve pas, à elle seule, une faute ou un droit à indemnisation.
1. Identifier la société et le régulateur compétent
Réunissez contrat d’ouverture, courriels d’accueil, relevés et instructions de paiement. Notez pour chaque société dénomination, adresse et numéro de licence annoncé. Le signataire du contrat, le bénéficiaire des paiements et le bureau du conseiller peuvent être différents : listez-les séparément.
CMA, DFSA ou FSRA
Pour une autorisation annoncée dans le cadre fédéral des marchés de capitaux, vérifiez la Capital Market Authority des Émirats (CMA), anciennement SCA. Conservez les anciens contrats et documents avec leurs dates. La CMA propose un service de plaintes relatives aux opérations de marché.
Pour les services du DIFC relevant de son périmètre, vérifiez le registre DFSA ; pour ceux de l’ADGM, le registre FSRA. Comparez le nom exact, la licence et les activités permises. Une autorisation de présentation de clients ou de conseil ne signifie pas une autorisation d’exécution d’ordres ou de gestion de portefeuille.
Gardez des copies datées des registres, déclarations d’autorisation, plaintes et divergences. D’autres régulateurs peuvent concerner banque, assurance ou actifs virtuels : ces trois autorités ne couvrent pas toute la réglementation financière. Le contrôle réglementaire ne fixe pas à lui seul la compétence judiciaire ; plainte, indemnisation privée et arbitrage sont des questions distinctes.
2. Conserver le contrat et les documents d’entrée en relation
- Contrat client signé et conditions applicables à l’ouverture.
- Avenants et notifications de modification.
- Informations sur les risques et produits.
- Classification du client, questionnaires d’adéquation ou de profil.
- Pouvoirs donnés au conseiller, gestionnaire ou tiers pour négocier.
- Accords séparés de conseil, d’apport d’affaires ou de gestion.
Repérez droit applicable, tribunaux, arbitrage et réclamations. Le texte d’un site ou le lieu d’une réunion ne détermine pas à lui seul le forum.
3. Exporter l’historique complet des opérations
Conservez relevés et exports de dépôts, retraits, ordres, confirmations, frais et ajustements, avec les justificatifs bancaires.
Pour une opération contestée, notez référence, instrument, quantité, prix, heure et fuseau de la plateforme. Gardez les exports originaux et les captures : le solde final n’explique pas nécessairement toute la séquence.
Distinguez capital déposé, retraits, pertes réalisées, frais et solde non réalisé. Expliquez le calcul plutôt que de qualifier chaque mouvement de perte recouvrable.
4. Préserver les échanges et déclarations
Gardez courriels, messages, publicités et présentations, surtout sur rendements, risques, licence, retraits et gestion. Conservez si possible les conversations complètes, fichiers originaux, dates et auteurs. Séparez votre interprétation du document.
Ne modifiez pas les preuves. Demandez conseil avant de partager ou publier enregistrements, informations de tiers ou pièces confidentielles. Excluez mots de passe, codes, clés privées et phrases de récupération du dossier de consultation.
5. Préparer une chronologie et un dossier de réclamations
Datez l’ouverture, les déclarations importantes, paiements, incidents, découverte et tentatives de résolution. Joignez réclamations, accusés et réponses. DFSA et FSRA recommandent de contacter d’abord la société autorisée, avec une chronologie claire et les pièces pertinentes.
Conservez correspondance réglementaire, propositions d’accord, renonciations et notifications. Signalez toute procédure déjà engagée et tout délai indiqué.
6. Préciser le résultat recherché
Expliquez si vous souhaitez une explication, un déblocage, une correction d’opérations, une indemnisation ou autre mesure. La plainte réglementaire et la demande privée ont des finalités différentes. La DFSA ne recherche généralement pas de résultat commercial pour le plaignant, sauf intérêt public : une plainte ne promet pas le paiement.
La voie dépend du cocontractant, du périmètre réglementaire, du droit et de la clause. Elle peut concerner les Dubai Courts, DIFC Courts, ADGM Courts, l’arbitrage ou un autre forum. Ne présumez pas qu’une plainte suspend un délai d’action.
Questions fréquentes
Le courtier bloque le retrait : que préparer ?
Demande, explication, relevés, conditions, montant et dates de relance. Le refus nécessite l’examen des faits et du contrat ; il ne prouve pas automatiquement une faute.
J’ai perdu sur le forex, les CFD ou les actions : un avocat peut-il aider ?
Il peut apprécier les preuves de manquement contractuel, déclarations trompeuses ou autre fondement d’action. Une perte de marché ne suffit pas. Préparez risques, opérations, pouvoirs et présentation de l’investissement.
Des opérations ont été faites sans mon accord : quelles preuves ?
Références, dates, confirmations et instructions, ainsi que tout mandat de gestion discrétionnaire ou de trading par un tiers pour vérifier les pouvoirs accordés.
Comment se plaindre d’une plateforme à Dubaï ?
Identifiez le cocontractant, son autorisation annoncée et le service. Gardez plainte écrite et réponse. La marque ou l’adresse locale ne suffit pas à choisir l’autorité, le tribunal ou l’arbitrage.
Comment choisir le meilleur avocat à Dubaï pour ce litige ?
Vérifiez expérience, connaissance du forum, frais clairs et appréciation réaliste des preuves. Demandez comment seront examinés entité, licence et calcul des pertes. Aucun conseil ne peut promettre un remboursement du seul fait d’une perte.
Préparer votre consultation
Préparez un résumé d’une page, une chronologie, le contrat, les opérations et les principaux échanges. Listez les documents manquants et questions. Suhail Rana conseille sur ces litiges par l’intermédiaire d’IAB Advocates & Legal Consultants. Voir aussi le guide du retrait refusé et des voies de plainte.
Sources officielles
Informations générales, sans valeur de consultation juridique. La démarche dépend des faits, des pièces et des exigences actuelles. Une demande ne crée pas de relation avocat-client.